Conseil financier indépendant
Structurer vos décisions patrimoniales avec une méthode claire
Un accompagnement patrimonial pédagogique pour mieux organiser votre épargne, clarifier vos décisions d’investissement et construire une stratégie cohérente dans le temps.
15 à 20 minutes pour faire le point sur votre situation et voir si un accompagnement a du sens. Sans engagement.
Un cadre clair pour prendre des décisions financières plus éclairées
Une approche indépendante centrée sur l’analyse, la pédagogie et la structuration d’une stratégie patrimoniale cohérente.
Un conseil financier indépendant ne consiste pas à multiplier les produits ou les arbitrages.
Il consiste d'abord à structurer vos décisions, à clarifier vos priorités et à construire une trajectoire cohérente dans le temps, en articulant l’organisation du patrimoine personnel, les points de vigilance fiscaux, la préparation retraite et la diversification du portefeuille.
Vision d'ensemble
Vos décisions sont replacées dans une stratégie patrimoniale globale.
Méthode structurée
Chaque recommandation repose sur l'analyse de votre situation, de vos contraintes et de vos objectifs.
Alignement d'intérêts
Une approche indépendante, rémunérée par honoraires, sans logique commerciale agressive.
Cadre de confiance
Un accompagnement indépendant, structuré et exercé dans un cadre professionnel clair.
Votre conseiller
Un accompagnement indépendant, structuré et pédagogique pour construire des décisions patrimoniales cohérentes dans le temps.
Baptiste Deniau
Je suis Baptiste Deniau, conseiller en investissements financiers indépendant.
J’accompagne des personnes qui souhaitent mieux structurer leur budget, leur épargne et leurs décisions d’investissement afin de construire une stratégie patrimoniale cohérente dans le temps.
Certaines personnes viennent pour clarifier leur organisation financière et poser les bases d’une stratégie. D’autres disposent déjà d’un patrimoine plus structuré et souhaitent prendre des décisions plus cohérentes ou mieux cadrer leurs décisions d’investissement.
Mon rôle consiste à analyser votre situation, clarifier vos priorités et vous accompagner dans la mise en œuvre de décisions patrimoniales adaptées à votre contexte, qu'il s'agisse de points de vigilance fiscaux, de préparation retraite, d'investissement ETF ou de diversification de portefeuille.
Quand un accompagnement patrimonial devient utile
Des situations concrètes dans lesquelles un accompagnement structuré permet de clarifier les priorités et d’avancer avec plus de cohérence.
Une capacité d’épargne mais aucune stratégie claire
Vous parvenez à épargner régulièrement, mais vous ne savez pas encore comment organiser vos priorités, vos enveloppes et vos premiers investissements.
Plusieurs placements mais aucune vision globale
Vous avez déjà commencé à investir, mais vos décisions restent dispersées et sans cadre patrimonial d’ensemble.
Des décisions d’investissement repoussées
Vous savez qu’il faudrait avancer, mais le manque de repères clairs et de méthode retarde le passage à l’action.
Un patrimoine qui manque de structure
Votre épargne et vos placements existent déjà, mais leur articulation manque de cohérence au regard de vos objectifs.
Le besoin de comprendre réellement ses choix financiers
Vous souhaitez décider avec plus de recul, comprendre les implications de chaque choix et sortir des arbitrages dictés par l’actualité ou l’urgence.
Le besoin d’un cadre pour décider
Vous recherchez un cadre indépendant et pédagogique pour arbitrer plus sereinement vos choix patrimoniaux dans le temps.
Guide patrimonial offert · Édition 2026
Structurer son patrimoine
Les fondations pour passer de l’épargne à une stratégie patrimoniale claire.
Un guide pédagogique de 16 pages pour clarifier vos fondations, mieux comprendre vos décisions et identifier votre prochaine étape.
Un accompagnement structuré en 4 étapes
Une méthode progressive pour structurer votre organisation financière et prendre des décisions patrimoniales cohérentes.
Analyser → Clarifier → Structurer → Mettre en œuvre, selon la mission choisie. Le suivi dans la durée relève d’un cadre dédié, notamment Premium.
Analyser
Étude de votre organisation financière, de votre épargne, de vos contraintes et de vos objectifs.
Clarifier
Clarification de vos objectifs, hiérarchisation de vos projets et identification des priorités.
Structurer
Lorsque la mission le prévoit, construction d’une stratégie et d’un plan d’action cohérents avec votre situation, votre horizon et votre profil.
Mettre en œuvre
Accompagnement dans l’application des décisions retenues, selon la mission. Vous restez décisionnaire et exécutant.
Un cadre professionnel réglementé
Le cabinet exerce en qualité de conseiller en investissements financiers indépendant, dans un cadre réglementé visant à encadrer la qualité du conseil et la protection des investisseurs.
ANACOFI
Association professionnelle
ORIAS
Immatriculation réglementaire
CIF
Conseiller en investissements financiers indépendant
Tarifs détaillés
Trois offres publiques, alignées sur votre niveau de clarté, de structuration et de suivi.
Le premier échange permet de vérifier le cadre adapté avant tout engagement.
Cadre d'accompagnement
paiement unique
Diagnostic ponctuel et priorités, sans suivi dans la durée.
- Diagnostic synthétique
- Cartographie de l’épargne
- 3 à 5 priorités d’action
- Synthèse écrite
paiement unique
Le parcours de structuration pour passer du constat au plan d’action.
- Stratégie patrimoniale écrite
- Allocation cible selon le périmètre de la mission
- Plan d’action 12 à 24 mois
- Environ 3 rendez-vous sur environ 3 mois
Cadre d'accompagnement
ou 1 290 € TTC / an
Engagement minimum : 6 mois
Pour suivre une stratégie déjà structurée, notamment après Bâtisseur.
- Cadrage initial des priorités
- Revue trimestrielle minimum
- Actualisation du plan d’action
- Messagerie encadrée, réponse sous 48 h ouvrées
Les recommandations sont toujours formalisées et argumentées. Aucune promesse de performance n'est faite.
Si vous hésitez, le premier échange sert précisément à identifier le niveau d’accompagnement adapté à votre situation.
Questions fréquentes
Pour approfondir, retrouvez les étapes pour construire votre patrimoine dans le blog patrimoine et investissement, ou découvrez les missions de conseil patrimonial.
Échangeons sur votre situation patrimoniale
Un premier échange permet de comprendre votre situation, de clarifier votre besoin et de vérifier si un accompagnement est pertinent.
Premier échange de 15 à 20 minutes, sans engagement.