Conseil patrimonial indépendant
Un accompagnement pour organiser votre épargne, analyser vos placements et construire une stratégie cohérente avec vos projets. Le conseil est rémunéré par honoraires, sans rétrocommission ni logique de vente de produits financiers, selon le périmètre de la mission choisie.
Du diagnostic au suivi, découvrez comment se déroule l’accompagnement et les offres et honoraires associés.
Pour qui cet accompagnement est-il pertinent ?
Structurer ses premières décisions financières
Vous commencez à vous intéresser sérieusement à la gestion de votre argent et souhaitez structurer votre budget, votre épargne et vos premiers investissements.
Structurer une stratégie patrimoniale
Vous disposez déjà d’un patrimoine mais vous souhaitez construire une stratégie claire et cohérente pour piloter votre épargne et vos investissements dans le temps.
Être accompagné de manière indépendante
Vous souhaitez un accompagnement pédagogique et indépendant, sans rétrocommission ni logique de vente de produits financiers.
Mes services principaux
Des prestations adaptées à chaque étape de votre parcours patrimonial, selon le périmètre de la mission et le cadre réglementaire applicable.
Diagnostic financier et patrimonial
Point de départ pour hiérarchiser vos priorités
- Évaluation de votre patrimoine global
- Analyse de vos flux financiers et de votre capacité d'épargne
- Identification des axes d'amélioration prioritaires
- Synthèse écrite avec priorités d’action
Stratégie d'investissement personnalisée
Construction d'un plan d'action sur-mesure
- Définition d'objectifs clairs et priorisés
- Allocation d'actifs cohérente avec votre profil
- Choix des enveloppes pertinentes selon votre situation
- Feuille de route pour la mise en œuvre
Analyse et structuration du portefeuille
Analyse de vos investissements existants et de leur cohérence globale
- Audit de vos placements actuels
- Analyse de la cohérence du portefeuille et des coûts
- Recommandations d’ajustement lorsque cela est pertinent
- Stratégie de diversification adaptée
Suivi patrimonial encadré
Suivi régulier selon la mission choisie, notamment Premium, sans surveillance permanente du portefeuille
- Points réguliers sur l'évolution de votre patrimoine
- Adaptation aux évolutions de votre situation
- Recommandations d’ajustement en fonction du plan défini
- Suivi et conseil dans la durée
Un accompagnement adapté à votre situation
Des axes d’accompagnement adaptés à votre situation et à vos objectifs
Pour les actifs
Structurer et développer votre patrimoine au fil de votre vie active
- Organisation de l'épargne mensuelle
- Préparation de projets (achat immobilier, création d'entreprise)
- Constitution d'un capital pour la retraite
- Diversification des sources de revenus
Pour les propriétaires
Mieux articuler patrimoine immobilier et patrimoine financier
- Articulation entre immobilier locatif et patrimoine financier
- Arbitrage entre immobilier et financier
- Points de vigilance fiscaux et patrimoniaux
- Transmission et succession
Pour les investisseurs en construction
Poser des bases solides et éviter les erreurs les plus fréquentes
- Éducation financière et accompagnement pédagogique
- Cadrage des premières décisions d’investissement
- Construction d'une stratégie adaptée à votre horizon
- Développement de bonnes habitudes d'épargne
Une approche indépendante et pédagogique du conseil financier
Un cadre transparent, structuré et adapté à votre situation.
Approche personnalisée
Chaque stratégie est unique et adaptée à votre situation spécifique
Pédagogie et transparence
Vous comprenez chaque décision et restez maître de vos choix
Indépendance et transparence
Une rémunération aux honoraires, sans rétrocommission ni logique de vente de produits.
Cohérence fiscale et patrimoniale
Prise en compte des principaux enjeux fiscaux, en lien avec vos objectifs patrimoniaux.
Des repères avant de faire le point
Le guide patrimonial offert vous aide à formaliser vos premières questions. Pour approfondir un sujet précis :
Échangeons sur votre situation
Un premier échange permet de comprendre votre situation et d'identifier les pistes d’accompagnement pertinentes pour votre patrimoine.