Guide patrimonial offert · Édition 2026
Passez de l’épargne à une stratégie patrimoniale claire.
En environ 30 minutes, le guide « Structurer son patrimoine » vous aide à organiser votre épargne, clarifier vos objectifs et mieux comprendre vos placements pour construire une stratégie cohérente dans la durée.
16 pages · Test de 90 secondes · Feuille de travail incluse
Le bon ordre de décision
Un placement n’est pas une stratégie patrimoniale.
Mettre de l’argent de côté est une bonne habitude, mais l’épargne seule ne suffit pas à construire un patrimoine cohérent. Avant de choisir une enveloppe ou un investissement, il faut donner un rôle à chaque euro, clarifier ses objectifs, distinguer les différents horizons et mesurer les risques réellement supportables.
Ce guide vous aide à remettre ces décisions dans le bon ordre, sans promesse irréaliste ni solution universelle.
Des repères concrets
Ce guide vous aidera à…
Évaluez vos fondations
Un test de 90 secondes vous aide à identifier les principaux points à clarifier dans votre organisation patrimoniale.
Donnez un rôle à votre épargne
Distinguez la réserve de sécurité, les projets à moyen terme et le capital destiné au long terme.
Comprenez les grandes décisions
Explorez les enveloppes, les ETF, les frais, l’immobilier et la retraite sans perdre de vue vos objectifs.
Construisez une logique d’ensemble
Reliez chaque choix à votre horizon, votre besoin de liquidité et votre capacité à supporter les risques.
Repartez avec une prochaine étape
Utilisez la feuille de travail « Votre patrimoine en une page » pour organiser concrètement votre réflexion.
Une progression pédagogique
À l’intérieur du guide
Cinq chapitres pédagogiques, suivis d’un cas illustratif, d’une présentation de la méthode et d’une feuille de travail pour passer des principes généraux à votre propre situation.
Les fondations financières
Réserve de sécurité, capacité d’épargne, objectifs et protection contre les principaux aléas de la vie.
Le temps, les marchés et les frais
Intérêts composés, PEA, assurance-vie, PER, compte-titres, ETF, risques et effet cumulé des frais.
L’immobilier dans une stratégie patrimoniale
Crédit, investissement locatif direct, SCPI, résidence principale, contraintes et liquidité.
Préparer sa retraite dans la durée
Horizon, disponibilité, PER, assurance-vie et questions à examiner avant de choisir une enveloppe.
Construire sa stratégie personnelle
Principes de structuration, diversification, Core-Satellite et variables qui déterminent une allocation.
Passer à l’action
Cas illustratif de Julien, méthode d’accompagnement et feuille de travail « Votre patrimoine en une page ».
Pour avancer à votre rythme
Ce guide est fait pour vous si…
- vous épargnez sérieusement, mais sans stratégie écrite ;
- votre argent est réparti sur plusieurs supports sans rôle clairement défini ;
- vous voulez distinguer sécurité, projets et investissement de long terme ;
- vous souhaitez mieux comprendre les frais, les enveloppes et les risques ;
- vous recherchez une approche pédagogique, structurée et durable.
Aucune connaissance technique avancée n’est nécessaire.
Votre guide offert
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À propos de l’auteur
Un guide conçu par Baptiste Deniau
Conseiller en investissements financiers indépendant, j’ai conçu ce guide pour aider chacun à comprendre les fondations à traiter avant de parler de produit, de rendement ou d’optimisation.
L’objectif n’est pas de fournir une recommandation personnalisée, mais de proposer une méthode claire pour mieux organiser votre réflexion et identifier les prochaines questions à traiter.
Découvrir mon approcheQuestions fréquentes
Vos questions sur le guide
Un premier échange
Vous préférez faire le point directement ?
En 20 minutes, nous faisons un premier point sur votre situation, vos objectifs et vos priorités. Cet échange permet de vérifier si un accompagnement est pertinent pour vous.
Appel découverte offert · 20 minutes · Sans engagement