Une méthode claire en 4 étapes

Analyser → Clarifier → Structurer → Mettre en œuvre. Une méthode déclinée selon le périmètre de la mission choisie.

Retrouvez les prestations de conseil patrimonial associées ou commencez par les étapes pour organiser votre patrimoine.

Étape 01

Analyser

Comprendre votre situation financière et patrimoniale pour établir une base factuelle de décision, selon le périmètre de la mission

Analyse de vos revenus, charges et capacité d'épargne

Analyse de votre patrimoine existant et de votre organisation financière

Recueil de vos projets, contraintes et horizon

Prise en compte de vos connaissances et de votre expérience financières, et de votre profil de risque lorsque nécessaire

Identification des principaux enjeux patrimoniaux à prendre en compte

Vous obtenez une vision structurée de votre situation avant toute décision.

Étape 02

Clarifier

Transformer les informations collectées en priorités compréhensibles

Clarification de vos objectifs

Distinction entre court, moyen et long terme

Hiérarchisation de vos projets et identification des contraintes

Identification des incohérences et des arbitrages à traiter

Définition de ce qui doit être traité en premier

Vous savez ce qui est prioritaire, pourquoi, et dans quel ordre avancer.

Étape 03

Structurer

Lorsque la mission le prévoit, construire une stratégie patrimoniale cohérente avec votre situation, vos objectifs, votre horizon et votre profil

Structuration de la stratégie patrimoniale selon la mission et le cadre réglementaire applicable

Logique d’enveloppes et diversification

Allocation cohérente avec votre profil lorsque cela est pertinent

Séquencement des décisions et plan d’action

Définition de garde-fous et de règles de décision

Vous disposez d’une stratégie compréhensible et d’une feuille de route structurée. Une recommandation personnalisée sur un instrument financier précis n’est pas systématiquement incluse : elle dépend du périmètre de la mission et du cadre réglementaire applicable.

Étape 04

Mettre en œuvre

Accompagner l’application progressive des décisions retenues dans le périmètre prévu par la mission

Explication des prochaines étapes

Accompagnement méthodologique

Aide à l’organisation de la mise en œuvre

Documentation des décisions et recommandations lorsque nécessaire

Vérification de la cohérence entre les actions envisagées et la stratégie retenue

Vous restez décisionnaire et exécutant, avec un cadre clair pour avancer. Le cabinet ne passe pas d’ordres à votre place, ne détient pas vos fonds, ne gère pas vos placements sous mandat et ne promet aucun rendement ni aucune performance.

Le suivi dans la durée dépend du cadre d’accompagnement retenu, notamment Premium. Lorsqu’il est prévu, il permet d’actualiser la stratégie et les priorités en fonction de l’évolution de votre situation.

Ce que cette méthode apporte à vos décisions financières

Une approche structurée pour gagner en lisibilité, en cohérence et en maîtrise dans le temps.

Clarté et cohérence

Une vision structurée qui donne du sens à chaque décision patrimoniale

Repères et discipline

Des garde-fous pour réduire les décisions précipitées et les biais émotionnels

Robustesse de la stratégie

Des décisions cohérentes avec vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque

Transparence de la démarche

Chaque recommandation est explicitée pour vous permettre de décider en connaissance de cause

Échanger sur votre situation et vos priorités

Un premier échange permet de comprendre votre situation et de voir comment cette méthode pourrait s'appliquer concrètement à vos objectifs.

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