Honoraires & cadre d’accompagnement
Choisir le niveau d’accompagnement adapté à votre situation
Chaque offre répond à une étape précise : clarifier votre situation, construire une stratégie, ou garder le cap dans la durée. Le tout dans un cadre indépendant, à honoraires, sans rétrocommissions.
Trois cadres d’accompagnement pour avancer selon votre niveau de clarté, votre besoin de structuration et votre volonté de suivi.
J’ai besoin d’y voir clair
Starter
J’ai besoin d’une stratégie structurée
Bâtisseur
J’ai déjà une stratégie et je souhaite un suivi régulier
Premium
Le premier échange permet précisément de vérifier le bon niveau d’accompagnement selon votre situation.
Starter
Clarifier votre situation et identifier les priorités
Une mission ponctuelle de diagnostic et de priorisation pour faire le point sur votre situation patrimoniale et identifier ce qui doit être traité en premier.
199 € TTC
paiement unique
Vous obtenez
- Un diagnostic synthétique de votre situation
- Une cartographie de vos enveloppes et de votre épargne
- 3 à 5 priorités d’action hiérarchisées
- Un rendez-vous de cadrage
- Une synthèse écrite remise après analyse
Cadre de l’offre
- Délai indicatif : 5 à 7 jours ouvrés après réception complète des informations
- Pas de suivi dans la durée
- Pas de construction complète d’une stratégie patrimoniale
- Pas de recommandation personnalisée sur un instrument financier spécifique dans le périmètre standard
- La mise en œuvre structurée relève de Bâtisseur
Souvent la bonne porte d’entrée si vous hésitez encore sur le bon accompagnement.
Bâtisseur
Construire une stratégie patrimoniale structurée
Pour passer du constat à une stratégie claire, séquencée et compréhensible, avec un plan d’action que vous pourrez mettre en œuvre à votre rythme.
490 € TTC
paiement unique
Vous obtenez
- Une stratégie patrimoniale écrite
- Une allocation cible cohérente avec votre profil lorsque le périmètre de la mission le justifie
- Un plan d’action séquencé sur 12 à 24 mois
- Environ 3 rendez-vous principaux sur environ 3 mois, avec des échanges intermédiaires de cadrage
- Des comptes rendus écrits
- La formalisation réglementaire du conseil lorsque nécessaire, notamment une déclaration d’adéquation lorsqu’un conseil en investissements financiers est fourni
Cadre de l’offre
- Guidage méthodologique pour la mise en place
- Vous restez décisionnaire et exécutant
- Pas de suivi continu au-delà du périmètre prévu
- Pas de gestion sous mandat
- Pas de passage d’ordres
- Les situations patrimoniales complexes relèvent d’Excellence, une étude sur mesure sur devis
Si vous poursuivez avec Bâtisseur dans les 30 jours suivant Starter, les 199 € TTC déjà réglés sont déduits : solde de 291 € TTC. À l’issue de Bâtisseur, un suivi régulier peut se poursuivre avec Premium.
Premium
Garder le cap avec un suivi patrimonial encadré
Pour les clients disposant déjà d’une stratégie structurée, notamment après Bâtisseur, qui souhaitent un cadre de suivi régulier et un interlocuteur indépendant pour les décisions importantes.
129 € TTC / mois
ou 1 290 € TTC / an
Engagement minimum : 6 mois
Vous obtenez
- Un cadrage initial de votre situation et de vos priorités
- Un point de revue trimestriel minimum
- Des comptes rendus écrits après chaque point
- L’actualisation de la synthèse patrimoniale et du plan d’action
- Une messagerie encadrée, réponse sous 48 h ouvrées
- Des points complémentaires possibles en cas d’événement patrimonial important
- L’actualisation de la formalisation réglementaire lorsqu’un nouveau conseil en investissements financiers est délivré
Cadre de l’offre
- Pas de rendez-vous mensuel obligatoire
- Pas de disponibilité illimitée ni de réponse 24/7
- Pas de surveillance continue de portefeuille
- Pas de passage d’ordres
- Pas de gestion sous mandat
- La messagerie sert au cadrage et au suivi, pas à la gestion quotidienne des placements
- Les problématiques patrimoniales complexes hors périmètre font l’objet d’une mission distincte
Option annuelle : 1 290 € TTC / an, soit une différence de 258 € par rapport au paiement mensuel sur 12 mois.
Déroulement de la mission
Comment cela se passe concrètement
Premier échange
Comprendre votre situation et vérifier le bon niveau d’accompagnement.
Cadrage
Si l’accompagnement est retenu, le cadre contractuel et réglementaire est mis en place.
Analyse
Le cabinet analyse votre situation et formalise les livrables prévus.
Restitution
Vous recevez les éléments écrits, les explications nécessaires et, si l’offre le prévoit, un cadre de suivi.
Le premier échange sert à qualifier le besoin et à présenter le fonctionnement et les offres du cabinet ; il ne constitue pas une recommandation personnalisée sur un instrument financier.
Comparatif
Comparer simplement les trois cadres
| Critère | Starter | Bâtisseur | Premium |
|---|---|---|---|
| Pour qui | besoin de clarté | besoin de structuration | stratégie déjà structurée, besoin de suivi |
| Objectif principal | faire le point | construire la stratégie | garder le cap |
| Format | 1 rendez-vous + synthèse | environ 3 rendez-vous principaux sur environ 3 mois | suivi dans la durée encadré |
| Livrable écrit | Inclus | Inclus | Inclus |
| Cadence | ponctuel | séquencée | revue trimestrielle minimum |
| Suivi dans la durée | Non prévu | Non prévu | Inclus |
| Recommandation personnalisée sur un instrument financier | Non prévue dans le périmètre standard | Si la mission le prévoit, dans le cadre réglementaire adapté | Mise à jour possible selon la mission et le cadre réglementaire adapté |
| Cadre de l’accompagnement | diagnostic et priorités | stratégie et plan d’action | suivi patrimonial encadré |
Questions fréquentes
Réponses utiles avant de choisir
Vous hésitez entre deux niveaux ?
Le premier échange permet d’identifier l’accompagnement le plus pertinent selon votre situation, vos objectifs et votre niveau d’avancement.
Sans engagement. L’objectif est d’abord de vérifier si un accompagnement a du sens dans votre situation.